王总

深圳某外贸公司

今年8月初，王总在iPayLinks开立的B2B账户收到了一笔499，290 EUR的汇款。第二天，王总在iPayLinks平台上传了发票与买家的部分沟通记录，提交了这笔入账申请。

iPayLinks风控工作人员在处理这笔交易时，发现这笔订单的付款人是来自瑞士卡鲁日某一公益组织，并且汇款附言表明这是一笔投资款。iPayLinks风控工作人员当即致电联系王总了解情况。王总在电话里告知：这是新买家，今年3月份在WhatsApp主动添加他，采购价值34万欧元的电子产品，4月订单谈妥后，买家迟迟没有打款，甚至直接联系不到人了，直到8月款项到账时，买家突然联系说已经打钱了，但到账金额大于订单金额，超出部分需要帮忙打给其他供应商。

iPayLinks风控工作人员结合风控模型和实操经验判断，王总口中的买家，实则为国际贸易诈骗分子。这笔看似正常的汇款，实则是该诈骗分子通过欺诈行径非法获取的，其背后隐藏的真正阴谋是骗取货物。

在整个外贸订单中，有以下两点值得大家高度关注：

-声称要下单但迟迟不打款；

-收取的款项非交易订单项下对应的货款。

像王总这样的遭遇，外贸圈每天都在上演。许多骗子会伪装成买家，找国内商户采购产品，但背后对应的资金却是通过诈骗上游所得，一旦付款人发现自己被骗，将款项召回，这时候卖家却已经发货，最后导致正当做外贸生意的人钱货两失，骗子却可以扬长而去。

那么，外贸人该如何应对外贸欺诈呢？

iPayLinks合规官提示

-洽谈订单时，尽可能了解买家企业背景信息；

-做好询盘、下单记录、物流单据等相关信息的留存；

-强烈建议买家打款时备注好附言：PI编号、产品名称信息等，并关注附言信息是否有异常；

-警惕买家异常行为，如长时间失联后突然到账，或要求帮忙转款至第三方等。

用iPayLinks外贸收款是什么样的体验？

举个例子

深圳出口3C类电子产品的张老板现有一笔美国的货款急需收取。

19:00（北京时间），客户通过网上银行操作付款并成功汇款；

19:01，张老板的iPayLinks收款账户收到了货款，免关联直接入账；

19:03，张老板在线申请结汇提现；

19:05，货款已提现至张老板的国内银行卡中。

5分钟完成跨境收款、结汇、提现，让外贸人可以像国内收款一样收取国际汇款。整个过程“无感”“丝滑”，非常流畅！

iPayLinks风控系统根据内外部积累的大数据，通过人工智能模型、交易策略等方式实时监测高风险交易，结合风控专家经验综合判断贸易真实性，识别并阻断洗钱、欺诈等风险交易，避免商户遭受损失。

目前，使用iPayLinks收款，外贸企业可享受“开户自动化”、真实贸易资金“入账免关联订单”等优质服务。iPayLinks致力于在严格满足反洗钱风控要求的同时，优化审核流程，为外贸企业带来更加快速、便捷的服务体验！